لماذا تعلق البشرية امالا كبيرة على البلوك تشين؟

ترميز الأصول :  Assets Tokenization

ترميز الاصول على البلوك تشين ، هي عملية اصدار رموز رقمية  تعبر عن ملكية اصول معينة.

حيث يعبر الرمز الرقمي عن اثبات ملكية لاصل ما ، قد يكون سهم في شركة - عقار - فن رقمي - حقوق ملكية وبراءات اختراع - سيارات - يخوت وبواخر - ابراج عالية - نقاط وعملات داخل الالعاب الالكترونية - تقريبا كل ماله قيمة تستطيع ترميزه وجعله قابل للتداول بشكل عالمي وميسر.

توفر هذه العملية ، ترميز الاصول وتحويلها الى رموز رقمية (رقمنة) ان صح التعبير، منفذ دخول غير مسبوق للخدمات المالية لكل البشر مهما كان موقعك في هذا العالم ، كل ماتحتاجه هو هاتف و انترنت فقط. هذه الشمولية المالية وسهولة الاستثمار وشراء الاصول لم تمتلكها البشرية من قبل ، تخيل ان يفكر عامل بناء في نيويورك مثلا في وقت استراحة القهوة ان يتملك جزء من برج خليفة بنقود وفرها من الشهر السابق ، وقبل ان ينتهي من استراحته يكون بالفعل اشترى وتملك بكل امان وسهولة ليستحق بعدها بناءً على هذه الملكية جزء من تكاليف تأجير هذا البرج وارباحه ، بتلك البساطة! 

هناك نوعان من الترميز : 

1- Anchored assets : وهي الاصول المربوطة. كأن تكون مربوطة بحركة سعر الذهب مثلا (paxG على باينانس) ، او اسهم.

2- issued assets : وهي الاصول المُصدَرَة  ، كأن تُصدِر اسهم باسم شركة تحت الانشاء ، او سندات دين. او ان تطرح دولة ما تمويل لمشروع مقابل ارباح سنوية (جسر ، مقر سياحي مثلا)  لمستثمرين اجانب.

يقول دون تابسكوت ، احد مؤلفي كتاب ثورة البلوك تشين ، في مقابلة لماكينزي (رابط) :" البلوك تشين هي ببساطة الجيل الثاني من الانترنت ، ستغير كل المؤسسات المالية بطريقة اكبر من ما فعل الجيل الاول. البلوك تشين هي انترنت القيمة ، حيث كل ما له قيمة من موسيقى و اموال و اصوات انتخابية يمكن ادارتها ، تبادلها ، ومقايضتها بشكل خاص وآمن".

يتفق ايضا بهيكا مكونو مؤسس TrustBar مع دون تابسكوت حيث يقول :" اكبر مزايا البلوك تشين هي قدرتها على توفير بيانات بشفافية تامة من خلال سجلاتها الموزعة بشكل عالمي".

يتوقع منتدى الاقتصاد العالمي بحلول 2027 ، سيكون 10% من الناتج المحلي العالمي مُرمّز و مبني على البلوك تشين.

بدأت باينانس بالفعل بإدراج بعض اسهم الشركات الامريكية على منصتها، لتحاول الاحتفاظ بعملائها واصولهم تحت ادارتها اذا ما فكرو بالخروج من سوق العملات الرقمية لفُرص أخرى بسوق الاسهم. لكن لا اتحدث انا هنا عن هذه النوعية ، اتحدث عن نوع اخر يمكنك بالفعل من نقل الاسهم من منصة لمنصة تماما كما تفعل مع نقل ال - USDT - عندما تريد تغيير المنصة في حال ان خدمة العملاء لا تعمل بكفاءة على سبيل المثال.. تخيل ان تقوم بتحويل الاسهم السعودية من محفظتك على بنك الراجحي الى بنك آخر بدون ان تضطر لبيعها ، او ان تحول اسهمك الامريكية من etoro الى TDameritrade. او حتى ان تهدي اسهم شركة ارامكو لاخيك الصغير في عيد ميلاده عن طريق تحويلها من تطبيق البنك الى حسابه في محفظة stc pay...

ماهي قيمة الاصول المالية الممكن ترميزها على البلوك تشين والعملات الرقمية، لتكون البنية التحتية لها ؟

1- الاسهم- equity : تقدر قيمتها العالمية بـ 61 ترليون دولار.(رابط)

2-العقارات Real estate : يقدر قيمته بـ 280 ترليون دولار.(رابط)

3-الذهب : تقدر قيمته بـ 10 ترليون دولار.(رابط)

4-العملات الوطنية : اذا ما تم ترميزها على البلوك تشين ، يقدر المعروض النقدي بـ35 ترليون.(رابط) 

وبإعتقادي ان العملات الوطنية ستبنى بشكل تام على البلوك تشين العام للعملات الرقمية ، لان الحكومات غالبا ليس لديها الخبرات التقنية و من يقود الابتكار والتطوير غالبا هو القطاع الخاص ، بالاضافة ان العملات الرقمية بنية تحتية شبه جاهزة لاستضافتها. الحكومات لن تتخلى عن الابواب الخلفية اللتي تتيح لها التحكم بعملاتها ( الطباعة - تجميد حسابات - تاريخ صلاحية على العملة - تتبع ورقابة) ، ترميز عملاتها على البلوك تشين لن يعني انها ستضحي بهذه المزايا ، بل على النقيض ، ستتمكن من ادارتها بشكل افضل من الحالي. هذا بدون ذكر المغازلات الكثيرة من البنوك المركزية وصندوق النقد الدولي و بنك التسوية الدولي لفكرة العملات الوطنية المبنية على البلوك شين العام للعملات الرقمية.

استطيع المواصلة بشكل اكبر عن ما يمكن ترميزه على البلوك تشين ، هي بالتاكيد اكثر من ما ذكرته بدءا من الذهب والاسهم وانتهاء باصدار نقاط ولاء متجر، لكن اترك هذا لخيال القاريء كي لا يمل.

  

يذكر ان عملة الدولار الرقمي التيذر USDT اول ما تم ترميزه من قبل شركة ifinex على طبقة omni layer المبنية على بلوك تشين البتكوين في 2014. يعبر الرمز الرقمي USDT عن دولار حقيقي مضمون وقابل للصرف من قبل الشركة، لكن مع ازدياد شعبية البتكوين وارتفاع اسعار المعاملات ، تم نقل جزء كبير من هذه الرموز الى الايثريوم ، ومنها الى ترون بعد ماتكررت التجربة ذاتها مع الايثريوم ايضا.

العقود الذكية المستحدثة من قبل اثريوم ، اضافت بُعد آخر للترميز ، حيث تستطيع هذه العقود وبشكل امن تنفيذ ما يتم برمجتها على فعله بشكل امن وفعال. توزيع الارباح لشركة ما ، او اصدار الاكتتابات  (ico- ipo) والتمويل لشركات بشكل سهل ، شفاف وامن ويمكن لاي شخص بالعالم المشاركة بهذا الاكتتاب مع تقليل الوقت المستهلك بتنظيم هذه النوعية من الاكتتابات بشكل كبير وملحوظ. ماذا تضيف العقود الذكية؟ فرض مدة اغلاق على اسهم المؤسسين كي لا يستطيعو التصرف بها قبل بناء الشركة مثلا. او اصدار محفظة لعقار ما ، يقوم المستأجر بتحويل المال لهذه المحفظة وبدوره العقد الذكي يوزعها بالتساوي وبشكل آلي على كل من يمتلك رمز ملكية هذا العقار. 

كل هذه الخدمات لا يمكن اتمامها بدون استخدام العملات الرقمية ، حيث يتطلب العقد الذكي رسوم تسمى غاز تدفع بالعملات الرقمية ، او احيانا وضع عملات رقمية في خزنة يديرها العقد الذكي كرهن امان وودائع مقابل اصدار وترميزهذه الاصول. تسجيل هذه البيانات على البلوك تشين ايضا يتطلب الدفع بالعملات الرقمية. 

حاليا ، بدات فعلا المشاريع والشركات بترميز الاصول منها :

1-تمكن موقع ( seen ) المختص بترميز العقارات من بيع اول عقار مُرمز بالعالم الشهر الماضي.

2- يوفر موقع MESE تداول الاسهم الامريكية مستخدما بلوك تشين Algorand للترميز ، تمكنك من تملك اجزاء صغيره من السهم ، لكن لا يدعمون توزيع الارباح لمن يمتلك هذه الرموز المعبرة عن ملكية الاسهم حاليا.

3- توفر منصات العملات الرقمية مثل FTX - Binance - Bittrex امكانية تداول الاسهم الامريكية مقابل العملات الرقمية ، حيث اعلنت Binance و FTX من احقية ملاك هذه الرموز بالحصول على ارباح الشركات ، Bittrex لم يوضحوا هذه النقطه بعد.

4- موقع ( Open Sea ) يتيح الان ترميز الفنون وحقوق الملكية وغيرها ، ويمكنك من سك وتداول هذه الرموز.

ترميز الاصول ورقمنتها هي التطور الطبيعي للانظمة المالية  لكن ماهي الإيجابيات ؟

1- سيكون ترميز الاصول ركيزة انترنت القيمة ، وهو تطويرضخم لطريقة بيع / شراء / ادارة الاصول ، متيحا شمولية مالية ودمج مالي اكبر ، متيحا فرص ضخمة وعادلة للافراد لم تكن متاحة مسبقا الا لاصحاب رؤوس الاموال الكبيرة. فقط تخيل الصعوبة الكبيرة في ان تستثمر بداية الالفية في امازون وفوات الفرصة حينها. مع الترميز لن يتكرر هذا الامر المحبط. هذا اهم سبب من اسباب نجاح تطبيق روبن هود ، حيث سهل هذا التطبيق دخول عالم الاسواق المالية ، لذلك روبن هود نجح نجاح باهر. 

2- الحد من استخدام الشركات الوسيطة. حيث يمكن استضافة كل انواع القيمة على البلوك تشين. لنأخذ موقع حراج على سبيل المثال، اصبح بؤرة نصب واحتيال كبيرة واكثر هذه العمليات لايتم ابلاغ السلطات عنها. لنفرض ان صاحب سيارة قام بترميز وثائق ملكية سيارته على البلوك تشين ، ومن ثم قام بوضعها على عقد ذكي مبرمج على ارسال هذه الوثائق لعنوان المحفظة التي تقوم فعلا بدفع المبلغ كاملا. بهذه الطريقة تخلصنا من الوسيط وخفضنا التكاليف والرسوم وقتلنا اي فرصة للاحتيال.

3- توفير سيولة لاسواق كان من الصعب توفير السيولة لها ، فقط فكر في الوقت الذي ستقضيه لبيع منزل بقيمة 2 مليون ريال ، مع الترميز ستتمكن من بيعه بسهولة ، وسيتمكن اكثر من شخص من امتلاكه سويا بدون الحاجة لان يعرفو بعضهم او ان يثقو في بعض. ستتمكن من الاستثمار في العقارات الاجنبية بكل امان وسهولة. ان تحتاج لسيولة نقديه في رحلة سفر وتتمكن من بيع اسهم الشركات المحلية في بلد اقامتك بكل سرعه وبغض النظر عن اي يوم من ايام الاسبوع حينها ، موفرا سيولة نقديه طارئة وبسرعه ميزة عظيمة جدا.

4- سجل ملكية اكثر شفافية ووضوح ، ستتمكن من تتبع الرمز وملاكه ، ستتمكن من معرفة المقاول الذي بنى هذا العقار مثلا  ووضعه كرمز على البلوك تشين.

5- في حالة الاسهم ، ستتمكن من معرفة كبار الملاك ، وستعرف بشكل لحظي اذا ماكان مدير الشركة التنفيذي يقوم ببيع الاسهم بشكل لحظي وسريع وبدون الحاجة لإنتظار هيئة سوق المال. وستكون كل بيانات الشركة متاحة بشكل دقيق جدا.

6- سنتمكن وبشكل كبير من تخفيض الاحتيال والتزوير ، البلوك تشين سيقوم بتلك المهمة ، عندما يصل البتكوين او العملات الرقمية لمحفظتك انت تعلم بشكل مؤكد من صحة وسلامة العملة ، الوضع ليس مختلف مع هذه الرموز اللتي تتحرك وتعيش على البلوك تشين.

7- تخفيف الاحتيال والتزوير يعني تخفيف الضغط على المحاكم. الترميز حل لمشكلة الصكوك والبحث عنها في ارشيف المحكمة وكتابة العدل.

8- تداول متاح طوال اليوم ، كل ايام الاسبوع ، 365 يوم بالسنة!

9- دمج ملكية الاصول الفيزيائية مع عالم الانترنت والبلوك تشين المتمثل بالاقتصاد اللامركزي ، سيمكنك من اخذ قرض من اناس لا تعرفهم برهن منزلك وبظرف دقائق بدلا من البيروقراطية الحالية مع البنك. (مقالة الاقتصاد اللامركزي رابط )

10- تملك الاصول دون الحاجة للسفر ، ودفع تكاليف المحامين

ماهي التحديات الحالية ؟

1- التشريعات والتقنين الحكومي.

2- التوافقية فيما بين البلوك تشين والعملات الرقمية المختلفة. ( محافظ البتكوين لاتتفاعل مع عناوين الايثريوم ).

3- صعوبة الاستخدام. حاليا لايستطيع الجميع التفاعل مع البلوك تشين والعملات الرقمية ومتطلباتها ، لا يملك الجميع الوقت الكافي للبحث وتعلم المفاتيح الخاصة السرية والعامة لادارة المحفظة. يحتاج المجال لتسهيل واجهات المستخدم لتصبح اكثر سهولة.

4- ولربما يعيب العملات الرقمية الحالية ان عناوين الاستقبال غير ممكن للعقل البشري قرائتها،

 (مثال على عنوان محفظة بتكوين bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh)

سنحتاج فعلا لعناوين مختلفة نستطيع قراءتها بكل يسر وسهولة اذا ما

اردنا زيادة التبني.

كل هذه العقبات نستطيع التغلب عليها بالتعاون الدولي

كما تم التعاون في مجال الانترنت،

الجزء الاصعب في ايجاد هذه التقنية انتهى ، متبقي فقط

الجزء السهل من العمل.

بعض مشاريع البلوك تشين المختص بالعقود الذكية والترميز ومميزاتها :

XRP : صمم بلوك تشين xrp على ان يحل مشاكل قابلية التوسع ،

اهملت ريبل اكبر مزايا ليدجر ال xrp

وهي القدرة على اصدار رموز وعملات بكل سهولة عليها ، مدموجه

مع قابلية تداول هذه الاصول المُرمزة مباشرة على

ليدجر xrp بدون التضحية بالملكية والمفاتيح السرية لأصولك ،

منذ اول يوم خلق فيه بلوك تشين xrp خلق معه منصة

تداول لا مركزية DEX. وهذا الامر قد يسهل للبنوك المركزية

الحوالات الدولية وتسويتها بعملة محايدة بعيدا عن تلاعب

اي طرف اذا ما تمت اصدار عملات البنوك المركزية على ليدج

ر وبلوك تشين xrp. يتميز ال xrp ايضا بالسرعه

والرسوم المنخفضة لاستعمالها. ريبل طاردت كل هذه السنوات

المدفوعات والحوالات الدولية السريعه ، لانها اهم

استخدامات العملات الرقمية واكثرها وضوحا ، لكن في مقالة نشرتها

هذا الاسبوع صممت ريبل محافظ خاصة

لعملائها تمكنهم من اصدار وتداول كل انواع الاصول ، واستثمرت

ريبل مع شركة mintable مايقارب 13 مليون

دولار ، لسك الفنون كـ nft على ليدجر xrp .

TRON - TRX :

يتميز ايضا بلوك تشين ترون بالسرعه والرسوم المنخفضة ،

حاليا تقوم شركة ifinex بنقل رموز

الدولار تيذر USDT من بلوك تشين

الايثريوم الى ترون.. تُقدّر حاليا كمية الدولار المبني على ترون

باكثر من عشرين مليار دولار.

ETHERUM - ETH :

الاب الروحي للعقود الذكية ، من بدأ هذه الثورة ، لكن

حاليا يعاني من احتقان تسبب بارتفاع رسوم الغاز ، بسبب الطلب

العالي على منتجات الاقتصاد اللامركزي المبنية عليه ،

تقريبا 3000 مشروع وتطبيق مبني كليا على بلوك تشين الايثريوم.

Stellar - XlM :

تشابه كبير بينها وبين XRP ، شركة سيركل الامريكية تقوم ببناء

عملتها المستقرة USDC على بلوك تشين XLM وتقدر بـ 6 مليار دولار.

Sologenic - SOLO :

منصة coinfield بنت منصة تداول لامركزية ، و ستقوم بترميز اسهم اكثر

من 30 سوق عالمي ، تستعمل عملة soloلدفع رسوم استخدام المنصة وبينما تكون التسوية بين المحافظ

باستخدام XRP للاستفادة من سرعتها ورسومها المنخفضة.

Algorand - Algo : 

بقيادة البروفيسور في معهد ماساتشوستس للتقنية سيلفيو ، مختصة بالعقود الذكية والتطبيقات اللامركزية والترميز.

DigiByte - DGB :

من اقدم مشاريع البلوك تشين التي قامت بحل ثغرات البتكوين وتحسين السرعه وتخفيض الرسوم. اكثر من 10 مشاريع 

تقوم باستعمال تقنياتها وبرمجياتها ، مثل الاثريوم و دوج كوين. تستطيع ترميز الاصول واصدارها باستخدام digiassets .

Cardano - Ada :

بقيادة تشارلز هوسكنسن ، احد مطوري الايثريوم الاوائل ، مختص بالعقود الذكية والتطبيقات اللامركزية والترميز.

Solana - Sol :

احد المشاريع المذكورة من منتدى الاقتصاد العالمي ( رابط ) ، مختصة بالعقود الذكية.

Eos

Neo

Nem

Tezos

Avax

وغيرها الكثير ، متأكد تماما ان هناك مشاريع اخرى مختصة بهذا النوع من المهام ، لكن لا يسعني الوقت للبحث عنها ولعلني ذكرت ابرزها هنا ، فقط للاشارة ، ولا استطيع الجزم بنجاح مشروع على حساب آخر لذلك التنوع خيار ذكي للمحفظة ، قد تكون فعلا بالمكان الصحيح لكن تراهن على حصان خاسر  .. نحن بشر نتوقع فقط بناء على معطيات موجودة اليوم لكن هذه المعطيات تتغير كل دقيقه ، وتذكر ان كل شي قابل للفشل! انصح دوما بعمل البحث بنفسك فليست الشطارة ان نجد مقالات توافق ما نؤمن به لكن الشطارة هي ان نقرر نحن مالانسب لنا بعد قراءة اكثر من وجهة نظر ورأي.

هذه مجرد خيالات للكاتب وما نستطيع عمله مع هذه التقنية والاستخدامات اللامتناهية للبلوك تشين .. تقنية عظيمة .. عظيمة بعظمة الانترنت ، وستغير حياة البشر بشكل دراماتيكي وقفزة بشرية كبير تماما كما فعل الانترنت!